Dotazníky | MoDo

Investiční dotazník (Test přiměřenosti)

Adolf Bačkora · Default/v1 · 25 otázek

Koncept

Identifikace

Typ zákazníka

Typ osoby

A - Znalosti

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: Na kapitálovém trhu platí, že:

Vyššího výnosu lze obvykle dosáhnout pouze za cenu vyššího podstupovaného rizika vzniku ztráty. Naopak méně rizikové investice přinášejí obvykle nižší výnos.

Výše výnosů obvykle nesouvisí s mírou podstupovaného rizika vzniku ztráty.

Výnosy jsou obvykle předem garantovány a nehrozí proto riziko vzniku ztráty.

Nevím.

Který z uvedených investičních fondů zpravidla vykazuje největší výkyvy své hodnoty?

Fond peněžního trhu.

Smíšený fond.

Akciový fond.

Nevím.

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: Souhrnný ukazatel rizika (SRI) investičního nástroje má stanovenou stupnici v rozmezí hodnot 1 - 7, přičemž:

Hodnota 1 značí nejnižší stupeň rizika, tj. bez rizika, hodnota 7 značí nejvyšší stupeň rizika.

Hodnota 7 značí nejnižší stupeň rizika, tj. bez rizika, hodnota 1 značí nejvyšší stupeň rizika.

Hodnota 1 značí nejnižší stupeň rizika (nikoliv bez rizika), hodnota 7 značí nejvyšší stupeň rizika.

Nevím.

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: Fond kvalifikovaných investorů se zpravidla vyznačuje:

Větším počtem instrumentů ve svém portfoliu, neomezenými nebo výhodnými podmínkami pro zpětný odkup před dosažením investičního horizontu.

Větší frekvencí oceňování majetku fondu (měsíčně, kvartálně), ve srovnání s fondy, které nejsou fondy kvalifikovaných investorů.

Nižší mírou ochrany investora, než fondy, které nejsou fondy kvalifikovaných investorů.

Nevím.

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: ETF - Exchange Traded Fund (veřejně obchodovaný fond), oproti jiným typům fondů, se zpravidla vyznačuje:

Menší rizikovostí, případně garancí návratnosti investovaných prostředků.

Převáženě pasivním řízením fondu (investování podle algoritmu - indexu); nižšími náklady fondu a tedy i nižšími náklady pro investora.

Vlastnostmi uvedenými v první a druhé odpovědi.

Nevím.

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: S nákupem dluhopisu můžeme obvykle očekávat:

Garanci vrácení vložených prostředků (nákupní ceny dluhopisu).

Vznik práva podílet se na zisku společnosti (emitenta) a na jejím řízení formou hlasování na valné hromadě.

Závazek emitenta splatit nominální hodnotu a vyplácet úroky z dluhu.

Nevím.

Označte, který z uvedených typů dluhopisů lze obecně považovat za nejrizikovější:

Podnikové dluhopisy (korporátní).

Bankovní dluhopisy.

Statní dluhopisy.

Nevím.

Vyberte tvrzení, které je pravdivé: Akcie je cenný papír,

U kterého je vždy předem stanovený termín splatnosti.

Který lze vždy zobchodovat prostřednictvím burzy nebo jiného převodního místa.

Se kterým je obvykle spojeno právo podílet se na zisku společnosti (dividendě) a na jejím řízení formou hlasování na valné hromadě.

Nevím.

Jak se nazývá majetkový podíl na společnosti, který se obchoduje na burze?

Dividenda.

Obligace.

Akcie.

Nevím.

Pro investiční službu investiční zprostředkování (tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů) je typické:

Informování zákazníka o přiměřenosti jeho plánované investice z pohledu jeho investičního profilu. Zprostředkování pokynu k obchodu s inv. nástrojem.

Poskytnutí individualizovaného doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem.

Provádění obchodů s investičními nástroji pro zákazníka na základě vlastní úvahy investičního poradce.

Nevím.

Pro investiční službu investiční poradenství je typické:

Provádění obchodů s investičními nástroji pro zákazníka na základě vlastní úvahy investičního poradce.

Poskytnutí individualizovaného doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem či skupinou investičních nástrojů.

Informování zákazníka a aktuálním vývoji na kapitálových trzích a stavu jeho investic.

Nevím.

Uveďte, zda v oblasti kapitálového trhu máte znalosti nebo zkušenosti odborného charakteru, získané v posledních 10 letech prostřednictvím odborné praxe či odborného vzdělání.

Nemám odborné vzdělání ani odbornou praxi

Mám odborné vzdělání

Mám odbornou praxi v trvání alespoň dvou let

B - Zkušenosti

Uveďte rozsah Vašich dosavadních zkušeností s investičními nástroji získaných za posledních 5 let.

Nemám žádné zkušenosti.

Mám zkušenosti.

C - Investiční cíle

Za jakým účelem hodláte investovat Vaše finanční prostředky?

Zajištění proti inflaci/ochrana kapitálu.

Budování majetku/růst hodnoty kapitálu.

Předpokládám, že uvažované prostředky budu investovat (investiční horizont).

Minimálně 1 rok.

Minimálně 3 roky.

Minimálně 5 let.

Minimálně 8 let.

Graf níže zobrazuje možnou nejvyšší roční ztrátu a nejvyšší roční výnos v případě potenciální investice ve výši 100 000 Kč. Vzhledem k možným výnosům či ztrátám byste se rozhodl(a) investovat do:

Nejsem ochoten/na akceptovat žádné poklesy hodnoty investice.

Portfolio "A" - Jsem ochoten/na akceptovat spíše nižší kolísavost.

Portfolio "B" - Jsem ochoten/na akceptovat přiměřenou kolísavost.

Portfolio "C" - Jsem ochoten/na akceptovat i vyšší míru kolísání hodnoty investice.

Portfolio "D" - Jsem ochoten/na akceptovat velmi vysokou míru kolísání hodnoty investice.

Jste ochoten/na a s ohledem na Vaši majetkovou situaci schopen/na unést situaci, že z investice získáte zpět méně peněz, než kolik investujete?

Ne, požaduji pouze takové řešení, které mi za všech okolností garantuje plnou návratnost investované částky.

Mohu investovat do nástrojů, s nimiž může být spojena potenciální ztráta a které nemají definovánu žádnou konkrétní úroveň maximálně možné ztráty.

D - Odpovědné investování

Preferujete investici do investičních nástrojů, které jsou vyvíjeny s cílem být kompatibilní se zákazníky, kteří podporují udržitelnost a které splňují tzv. ESG kritéria?

Ano